أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في دول شمال إفريقيا: دراسة قياسية تحليلية للفترة 2004-2019

بن منصور، نجيم

Article Details

أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في دول شمال إفريقيا: دراسة قياسية تحليلية للفترة 2004-2019

Authors:

بن منصور، نجيم

Publisher:

جامعة حسيبة بن بو علي بالشلف - مخبر العولمة واقتصاديات شمال إفريقيا

Journal:

مجلة إقتصاديات شمال إفريقيا 2022 Vol.18 Issue 28, pp.257-274

Document Type:

Article

Publication Date:

3/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001089820

pISSN:

1112-6132

Keywords:

Abstract:

 تهدف هذه الورقة البحثية إلى قياس وتحليل أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في الجزائر، تونس والمغرب ومصر خلال الفترة 2004-2019. النموذج الاقتصادي القياسي المستخدم في الدراسة هو نموذج الانحدار الذاتي للفجوات الزمنية الموزعة على البيانات المقطعية PANEL-ARDL. تستخدم الدراسة تحليل المركبات الأساسية في تحديد مؤشر الشمول المالي المعتمد على عدد الفروع البنكية وعدد أجهزة الصراف الآلي بالنسبة لكل 1000 كم2، وعدد الفروع البنكية وعدد أجهزة الصراف الآلي لكل 100.000 بالغ؛ والناتج الداخلي الخام للتعبير عن النمو الاقتصادي. كما تستخدم الدراسة متغيرات الاستثمار، وعدد السكان وسعر الصرف الحقيقي كمتغيرات تحكم. النتيجة الرئيسية لهذا البحث هي وجود علاقة موجبة طويلة الأجل بين الشمول المالي والنمو الاقتصادي في الدول محل الدراسة أين كانت الاحتمالية معنوية أقل من 5%، حيث أن التغير في مؤشر الشمول المالي بنقطة واحدة يؤدي إلى تغير النمو الاقتصادي بـ 2.7 نقطة. في حين أن اختبار السببية في الأجل القصير والأجل الطويل أثبت أنه لا توجد علاقة سببية بين الشمول المالي والنمو الاقتصادي.
                  This paper aims to measure and analyze the effect of the financial inclusion on the economic growth in Algeria, Morocco, Tunisia, Egypt during the period (2004-2019). The econometric model used in this study is the panel auto-regressive distributed lags model (PANEL ARDL). The study uses the Principal Components Analysis to determine the financial inclusion based on the Number of commercial bank branches and Number of automated teller machines ATMs, per 1,000 km2; and the Number of commercial bank branches and Number of automated teller machines ATMs, per 100.000 Adults; the GDP to express economic growth. The study also uses the variables of investment, population and exchange rate as the control variables. The main finding of this research is the existence of long-term positive relation between the Financial inclusion and the economic growth in the countries studied, where the probability was significant less than 5%, as the change in the financial inclusion index by one point leads to a change in the economic growth by 2.7 points. while, the test of causality in the short and long run demonstrated that there is no causal relationship between financial inclusion and economic growth.

Article Details

أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في دول شمال إفريقيا: دراسة قياسية تحليلية للفترة 2004-2019

Authors:

بن منصور، نجيم

Publisher:

جامعة حسيبة بن بو علي بالشلف - مخبر العولمة واقتصاديات شمال إفريقيا

Journal:

مجلة إقتصاديات شمال إفريقيا 2022 Vol.18 Issue 28, pp.257-274

Document Type:

Article

Publication Date:

3/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001089820

pISSN:

1112-6132

الشمول المالي

السياسات النقدية

الاستقرار الاقتصادي

الاقتصاد القياسي

Issues

Article Details

أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في دول شمال إفريقيا: دراسة قياسية تحليلية للفترة 2004-2019

Authors: بن منصور، نجيم

Publisher: جامعة حسيبة بن بو علي بالشلف - مخبر العولمة واقتصاديات شمال إفريقيا

Journal: مجلة إقتصاديات شمال إفريقيا 2022 Vol.18 Issue 28, pp.257-274

Document Type: Article

Publication Date: 3/2022

Document Language: Arabic

Document ID (Org No.): 2001089820

pISSN: 1112-6132

الشمول المالي

السياسات النقدية

الاستقرار الاقتصادي

الاقتصاد القياسي

Issues

Authors:

بن منصور، نجيم

Publisher:

جامعة حسيبة بن بو علي بالشلف - مخبر العولمة واقتصاديات شمال إفريقيا

Journal:

مجلة إقتصاديات شمال إفريقيا 2022 Vol.18 Issue 28, pp.257-274

Document Type:

Article

Publication Date:

3/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001089820

pISSN:

1112-6132