العوامل المؤثرة علي الأداء المالي للمصارف التجارية: دليل تجريبي من المملكة العربية السعودية

الفاضلي، عبدالله رجب; محمود، طارق عبدالله محمد; مفتاح، مصطفى أبو زيد

Article Details

العوامل المؤثرة علي الأداء المالي للمصارف التجارية: دليل تجريبي من المملكة العربية السعودية

Authors:

الفاضلي، عبدالله رجب | محمود، طارق عبدالله محمد | مفتاح، مصطفى أبو زيد

Publisher:

جامعة المرقب - كلية الاقتصاد والتجارة

Journal:

مجلة آفاق اقتصادية Vol.2022 Issue 15, pp.1-20

Document Type:

Article

Publication Date:

1/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001127718

pISSN:

2520-5005

Keywords:

Abstract:

 هدفت هذه الدراسة إلى قياس أثر العوامل المحددة للأداء المالي للمصارف التجارية المدرجة في السوق المالي السعودي (تداول) للفترة الممتدة من سنة 2008 إلى سنة 2018. وذلك باستخدام التقدير القياسي لنماذج البانل عن طريق تطبيق مقدر Driscoll-Kraay القياسي على مجموعة بيانات لوحة متوازنة. وعلى ضوء هذه الآثار التجريبية، تظهر نتائج الدراسة أن هناك وجود أثر سلبي (علاقة عكسية) ذات دلالة إحصائية بين معدل كفاءة التشغيل وجميع مقاييس الأداء المالي للمصارف التجارية قيد الدراسة. وجود أثر إيجابي (علاقة طردية) ذات دلالة إحصائية بين نسبة السيولة ومقاييس الأداء المالي للمصارف التجارية. وهناك أثر سلبي (علاقة عكسية) ذات دلالة إحصائية بين مخاطر الائتمان والعائد على متوسط الأصول (ROAA) كمقياس مالي للأداء الداخلي للمصارف التجارية قيد الدراسة. وجود أثر سلبي (علاقة عكسية) ذات دلالة إحصائية بين معدل التركيز والعائد على متوسط الأصول (ROAA) والعائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) كمقاييس للأداء المالي الداخلي للمصارف التجارية قيد الدراسة. أيضا هناك أثر إيجابي (علاقة طردية) ذات دلالة إحصائية بين معدل التضخم والعائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) كمقياس مالي للأداء الداخلي وTobin's Q كمقياس مالي للأداء الخارجي للمصارف التجارية قيد الدراسة. كما يوجد أثر سلبي (علاقة عكسية) ذات دلالة إحصائية بين معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي وهامش صافي الفائدة (NIM) كمقياس مالي للأداء الداخلي و Tobin's Q كمقياس مالي للأداء الخارجي للمصارف التجارية قيد الدراسة.
                  This study aimed to measure the impact of the determinants of the financial performance of commercial banks listed on the Saudi Stock market (Tadawul) for the period 2008-2018. Using the standard estimation of the panel models by applying the Driscoll-Kraay standard error estimator to a balanced panel data set. In light of these experimental effects, the results of the study show that there is a negative impact (an inverse relationship) with a statistical significance between the operating efficiency rate and all measures of financial performance of the commercial banks under study. There is a positive effect (a positive relationship) with a statistical significance between the liquidity ratio and the financial performance measures of commercial banks. There is a negative impact (an inverse relationship) with a statistical significance between the concentration rate and the return on average assets (ROAA) and the return on average equity (ROAE) as measures of the internal financial performance of the commercial banks under study. Also, there is a positive effect (a positive relationship) with a statistical significance between the inflation rate and the return on average equity (ROAE) as a financial measure of internal performance and Tobin's Q as a financial measure of the external performance of the commercial banks under study. There is also a negative effect (an inverse relationship) with a statistical significance between the GDP growth rate and the net interest margin (NIM) as a financial measure of internal performance and Tobin's Q as a financial measure of the external performance of the commercial banks under study.

Article Details

العوامل المؤثرة علي الأداء المالي للمصارف التجارية: دليل تجريبي من المملكة العربية السعودية

Authors:

الفاضلي، عبدالله رجب | محمود، طارق عبدالله محمد | مفتاح، مصطفى أبو زيد

Publisher:

جامعة المرقب - كلية الاقتصاد والتجارة

Journal:

مجلة آفاق اقتصادية Vol.2022 Issue 15, pp.1-20

Document Type:

Article

Publication Date:

1/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001127718

pISSN:

2520-5005

المصارف التجارية

الأداء المصرفي

الأداء المالي

المؤشرات الاقتصادية الكلية

السعودية

Issues

Article Details

العوامل المؤثرة علي الأداء المالي للمصارف التجارية: دليل تجريبي من المملكة العربية السعودية

Authors: الفاضلي، عبدالله رجب | محمود، طارق عبدالله محمد | مفتاح، مصطفى أبو زيد

Publisher: جامعة المرقب - كلية الاقتصاد والتجارة

Journal: مجلة آفاق اقتصادية Vol.2022 Issue 15, pp.1-20

Document Type: Article

Publication Date: 1/2022

Document Language: Arabic

Document ID (Org No.): 2001127718

pISSN: 2520-5005

المصارف التجارية

الأداء المصرفي

الأداء المالي

المؤشرات الاقتصادية الكلية

السعودية

Issues

Authors:

الفاضلي، عبدالله رجب | محمود، طارق عبدالله محمد | مفتاح، مصطفى أبو زيد

Publisher:

جامعة المرقب - كلية الاقتصاد والتجارة

Journal:

مجلة آفاق اقتصادية Vol.2022 Issue 15, pp.1-20

Document Type:

Article

Publication Date:

1/2022

Document Language:

Arabic

Document ID (Org No.):

2001127718

pISSN:

2520-5005