TÜRKİYEDE KAMU, YABANCI VE ÖZEL SERMAYELİ BANKALARIN SERMAYE YETERLİLİK ORANLARININ KREDİ ARZI ÜZERİNE ETKİSİ: BULANIK REGRESYON ÖRNEĞİ

Yusuf AKGÜL; Fuat ÇAMLIBEL; Ahmet ŞENGÖNÜL

Article Details

TÜRKİYEDE KAMU, YABANCI VE ÖZEL SERMAYELİ BANKALARIN SERMAYE YETERLİLİK ORANLARININ KREDİ ARZI ÜZERİNE ETKİSİ: BULANIK REGRESYON ÖRNEĞİ

Authors:

Yusuf AKGÜL | Fuat ÇAMLIBEL | Ahmet ŞENGÖNÜL

Publisher:

Ahmet GÜVEN

Main Topics:

Social Sciences

Journal:

Journal of International Management Educational and Economics Perspectives 2019 Vol.7 Issue 2, pp.139-150

Document Type:

Article

Publication Date:

12/2019

Document Language:

Turkish

Document ID (Org No.):

2000665096

Frequency:

Bi-Annual

eISSN:

2602-330X

Abstract:

 


Capital adequacy ratios are the most
frequently used rate of banks' credit performance. All banks or non-bank
financial institutions operating for commercial purposes often use these rates.
In this study, the effects of bank's capital adequacy ratio on credit supply of
the differing in capital structure operating in Turkey were examined. Dependent
variable loan supply (KR), independent variables liquidity status (L-TP), core
capital adequacy ratio (SYRC) and capital adequacy standard ratio (CAR) were
used. Fuzzy regression was used as the solution method and lower and upper
limit coefficients of dependent and independent variables were obtained. With
the coefficients obtained, it was seen that the actual values of the dependent
variable fell to the estimation intervals. Core capital adequacy ratio and
capital adequacy standard ratio are estimated at wide intervals according to
loan and bank types.



.

 


Bankaların kredi performanslarını ölçmede sıklıkla kullandıkları oranların bazıları sermaye yeterlilik oranlarıdır. Ticari amaç için faaliyet gösteren tüm banka veya banka olmayan finansal kuruluşlar bu oranları sıklıkla kullanırlar. Bu çalışmada Türkiye’de faaliyette bulunan sermaye yapısı farklılık gösteren bankaların sermaye yeterlilik oranlarını kredi arzı üzerine etkisi incelenmiştir. Bağımlı değişken Kredi arzı (KR), bağımsız değişkenler likidite durumu (L-TP), çekirdek sermaye yeterlilik rasyosu (SYRC) ve sermaye yeterliliği standart rasyosu (SYR) kullanılmıştır.  Çözüm yöntemi olarak bulanık regresyon kullanılarak bağımlı ve bağımsız değişkenlerin alt ve üst sınır kat sayıları elde edilmiştir. Elde edilen katsayılar ile bağımlı değişkenin gerçek değerlerinin tahmin aralıklarına düştüğü görülmüştür. Çekirdek sermaye yeterlilik rasyosu ve sermaye yeterliliği standart rasyosunun kredi ve banka türlerine göre geniş aralıklarda tahmin edildiği saptanmıştır.

.

Article Details

TÜRKİYEDE KAMU, YABANCI VE ÖZEL SERMAYELİ BANKALARIN SERMAYE YETERLİLİK ORANLARININ KREDİ ARZI ÜZERİNE ETKİSİ: BULANIK REGRESYON ÖRNEĞİ

Authors: Yusuf AKGÜL | Fuat ÇAMLIBEL | Ahmet ŞENGÖNÜL

Publisher: Ahmet GÜVEN

Main Topics: Social Sciences

Journal: Journal of International Management Educational and Economics Perspectives 2019 Vol.7 Issue 2, pp.139-150

Document Type: Article

Publication Date: 12/2019

Document Language: Turkish

Document ID (Org No.): 2000665096

Frequency: Bi-Annual

eISSN: 2602-330X

Issues

Authors:

Yusuf AKGÜL | Fuat ÇAMLIBEL | Ahmet ŞENGÖNÜL

Publisher:

Ahmet GÜVEN

Main Topics:

Social Sciences

Journal:

Journal of International Management Educational and Economics Perspectives 2019 Vol.7 Issue 2, pp.139-150

Document Type:

Article

Publication Date:

12/2019

Document Language:

Turkish

Document ID (Org No.):

2000665096

Frequency:

Bi-Annual

eISSN:

2602-330X